Коли податкова може перевірити ваш банківський рахунок?
?? З липня 2022 року податкова служба Польщі отримала додаткові повноваження - тепер вона може перевіряти банківські рахунки та перекази без повідомлення власників. Банки зобов'язані передавати дані у разі, якщо сума переказу перевищує 15 000 євро (близько 65 000 злотих) або якщо операції видаються «підозрілими».
Що саме підпадає під підозру?
?? Перекази зі схожими сумами від різних відправників
?? Часті дрібні транзакції, які в сукупності складають великі суми
?? Великі переклади, заголовки з «нестандартними» цілями, переклади з-за кордону
Кожна з цих операцій може вважатися приводом передачі інформації податковим органам. Але як щодо тих, хто просто отримує допомогу від сім'ї чи перекладає свої особисті нагромадження? Для банків такі дії можуть бути розцінені як підозрілі, що викликає обгрунтоване занепокоєння щодо збереження фінансової конфіденційності.
Важливо пам'ятати, що Європейський суд з прав людини (ЄСПЛ) неодноразово наголошував на тому, що право на приватне життя, передбачене статтею 8 Європейської конвенції про права людини, поширюється і на фінансові дані. Рішення ЄСПЛ у справі S. and Marper v. The United Kingdom встановило, що державний контроль над особистою інформацією громадян має бути суворо обґрунтований та виправданий. Контроль та передача інформації без вагомих причин суперечить праву громадян на фінансову конфіденційність.
Що можна зробити, щоб зменшити ризики?
1. Уникайте неоднозначних заголовків перекладів. Вказуйте конкретну мету, щоб не викликати запитань.
2. Зберігайте документи про походження великих сум - вони допоможуть пояснити, звідки кошти.
3. Намагайтеся уникати частих дрібних переказів, які можуть бути розцінені як спроба обійти ліміти.
Фінансова конфіденційність – це право кожного.
І хоча законодавство стає все суворішим, громадяни не зобов'язані жертвувати своїми правами на недоторканність фінансової інформації.
